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Defi之天龙八部,全球区块链经济背后的数字英雄们

Defi,全称是“ Decentralized Finance”,又叫做去中心化金融。

Defi象是一个幽灵,一个金融体系的幽灵,对于全球既得利益体的银行、券商以及各类集中式金融组织构成挑战,被看着是未来金融发展的变数。

如今,Defi锁定的资产价值已经达到2500亿美元,支离破碎的全球金融治理机制和美联储的货币宽松客观上造成了Defi的需求,然而,Defi的快速扩大的原生动力,还是构建Defi架构的区块链技术体系,以及隐藏其后,来自全球各地的数字英雄们。

区块链的基石

八部天龙者,语出佛经,《法华经:提婆达多品》:“天龙八部、人与非人,皆遥见彼龙女成佛”。

一曰天众、二龙从、三夜叉、四乾达婆、五阿修罗、六迦楼罗、七紧寻罗、八麻睺罗伽,为了便于读者理解各个Defi技术体系的架构,我也用八部天龙来描述Defi的主要八大技术架构,以及相应的优缺点。

按照锁仓的排名来看,截至2021年11月,八大Defi公链生态依次是ETH、BSC、Sonala、Terra、Avalanche、Fantom、Polygon、Arbitum,下面我就来分别说下他们的故事。

天众-以太坊ETH

以太坊是Defi金融的鼻祖,2013年,比特币方兴未艾,但是节点多不适合频繁交易的弱点开始慢慢展现,此时,来自俄罗斯的天才少年Vitalik Buterin发布了以太坊,启动了项目。

以太坊的初衷是向大量不懂技术的传统行业提供区块链接口,通过全球上万台运行以太坊计算的节点机器来保证交易的可信度以及可持续性。

由于以太坊技术在区块链的杰出贡献,Vitalik又被区块链界亲切地称之为V神。他出生于1994年,妥妥的90后,7岁开始学编程,17岁研究比特币,2013年他19岁高中毕业后进入加拿大滑铁卢大学只读了8个月就退学。

分析他退学的主要原因是创建了以太坊,今天已经估值约5000亿美元。

V神来中国访问

V神在推广以太坊期间,也多次来过我们中国访问 ,据说他说得一口熟练的英文,当时以太坊的突飞猛进也受到不少来自中国的好朋友的捐助,目前那些好朋友大多数都通过以太坊实现财富自由了。

所以,为什么以太坊是天众呢,不解释,用户最多最广泛,而且是Defi的基石,后续的七大生态大多受到了以太坊的影响,截止2021年11月4日,以太坊内锁仓达到1726亿美元,生态各合作伙伴项目如下:

MakerDAO,锁仓182.1亿,主要经营范围是去中心化借贷,其平台与传统金融机构合作,把传统银行经营的债券、证券衍生品等引入到区块链上发行,让借贷更加容易。

同时,MakerDAO也是最大的几个iDO发币平台之一,通过抵押资产发行新币,避免山寨币跑路,如果你持有一定量的DAO,并且承诺锁仓就能参与MakerDAO主导的山寨币发行,赚得盘满钵满的。

以太坊生态图

Curve,跨链DEX交易商,锁仓176.3亿美元可以提供用户抵押资金池获得收益的摇钱树功能,种金得金,另外Cure也积极参与各个区块链的金融交易活动,并不局限以太坊一项,已经是最大的DEX做市商。

WBTC项目,BTC资产储备,锁仓价值144.9亿美元的BTC,该链的资产100%持钩比特币,又避免了比特币交易费用高,交易速度慢的弱点,使拥有比特币的大鲸鱼可以轻松通过WTC 平台实现借贷收益,或者抵押得到其它的资产,方便资金流动。

144.9亿美元这个数字也是吓人,比特币大鲸鱼果然是有钱,区区一个再抵押的项目就敢投入这么多,也不怕暴仓跑路和黑客攻击。

Covex Finance项目,锁仓144.6亿美元,是Curve的扩展项目,借助CVX代币,使CRV的抵押,借贷,流动性挖矿更为便利。

Curve也是没谁了,在以太坊上举足轻重,一旦它大规模迁移,以太坊必然损失惨重。

INST项目,锁仓121.7亿美元,面向用户的去中心化资产管理协议 ,可以跟踪分布在多个平台上的区块链资产,并且自由转移,目标是成为Defi的统一前端。

AXS项目,最大的燃烧ETH项目,提到ETH,最后忍不住说明一下基于NFT的游戏Axie,链游通过ETH发售它的游戏宠物,同样玩宠物得到了代币又可以在数字货币市场上贩卖,构建了一个有机的循环,而该游戏的暴热,也使之成为2021年9月销毁以太坊Gas最大的项目。

AXie宠物

龙众-BSC,来自华人的区块链

BSC是目前仅次于以太坊的区块链生态,锁仓198.5亿美元,生态项目无数。

BSC的创始人赵长鹏也就是币安的老板是加拿大华裔,同时由于币安和BSC浑然一体,其研发人员和产品经理大部分是华人,在开拓中也容纳了不少华人创办的区块链项目,其中当然有不少骗钱的,但也有认真做技术提供价值的项目,尤其是游戏、金融两大类。

BSC的创始人赵长鹏

所以我说BSC是龙众,因为我们是龙的传人嘛!

2013年,赵长鹏在上海工作,接触到区块链的知识,2014年,他卖掉了上海的房子,全仓买入比特币。(我怎么就没有这么好的眼光。)

此后,赵长鹏曾经加入OKCoing出任CTO,但仅仅过了一年,他不爽徐明星的资金管理不透明,而且还鼓励员工在自营平台交易,离开OKCoin,创立了币安。

创立币安是2017年,距今仅4年的时间,币安已经发展成为全球第一大数字货币交易所,超过40%的份额,估值1000亿美元。

通过币安赚到大量财富后,赵长鹏不满意虚拟货币的技术被美国人控制,2020年,赵长鹏团队改造了以太坊代码形成畅销的BSC公链,并采用BNB作为BSC的交易费用。

由于BSC研发更晚,具备币安的资金加持,而且采用了不少中心化的控制技术,这就导致BSC交易的成本更低(约等于ETH的1%),速度更快(提升了一个量级)。受到广大中小型开发者的喜欢。

BSC生态集合

PancakeSwap,锁仓62.7亿美元,BSC链排名第一的是大家喜闻乐见的Pancake也是全球最大的NFT市场,提供自家的NFT藏品,小游戏,糖浆储蓄池等。

Pancake发扬了中国人民一贯专注游戏好玩性的精神,推出卡通优越的自家动漫头像,深受用户喜欢,割韭菜多多,我也有幸定制了一个,还不知道有什么用。

Pancake吉祥物

Venus: 锁仓25亿美元,其提供了一个丰富的借贷系统,也可以进行基于BSC的数字货币交易。

Tranchess:锁仓16.4亿美元,推出针对比特币的去中心化基金,满足客户不同类型的金融需求,包括稳定收益、杠杆交易和长期持有,资本效率高。

Alpaca Finance是BSC上的流动性挖矿农场,锁仓14.5亿美元。

MdeX锁仓8.2亿美元,提供了一个去中心化的跨链交易协议 ,目前支持BSC、以太坊等的交易和跨链流动性挖矿激励。

SOL-阿修罗,战斗使我快乐

如果说今年哪一个技术影响最大,最为出众,无疑就是SOL了,它由国际化的高级程序员团队构成,一创建就获得了大量的投资,技术领先,无论是交易费用还是速度都是最佳的,

而SOL的币值,由2021年1月1日的1.52美元起跳,11月6日达到了239.14美元,市值也仅次于BTC、ETH、BNB位列第4(USDT稳定币除外)。

由于SOL技术领先,其锁仓也迅速扩大到了149.2亿美元,还差一步就超过BNB了。

阿修罗非常霸道,喜欢战斗,而SOL也有一个喜欢战斗的群体,诞生之日就目标Defi第一的Eth而去,疯狂扩张,说不定哪天还真给他超过了。

Solana 希望成为上最快的区块链,采取了有别于BTC和ETH的共识机制。

它采用了八个核心功能(PoH、Tower BFT、Gulf Stream、Turbine、Sealevel、Pipelining、Cloudbreak、Archivers),使其能够实现前所未有的交易速度。

Solana 使用 PoS(资产确认收益) 共识机制,并辅以 Tower BFT 共识。

Solana的创始团队包括原高通,英特尔和Dropbox工程师于,创立于2017年,技术起步要高。

另外它的目标是在不降低分散性或安全性的前提下提供可扩展性。

Solana扩展解决方案的核心是名为“历史证明(PoH)”的分散式时钟,交易可以先成交再逐步确认,加快了速度。

目前SOL已经获得多家美国的风投机构加持,进一步拓展生态指日可待。

ETH和SOL生态的比较

生态项目Raydium: 锁仓20.7亿美元,自动化作市商,支持Serum去中心化交易平台,提供流动性挖矿、抵押以及ido等功能。

Serum,锁仓18.4亿,是Solana链上第一个去中心化交易平台,进行零信任跨链交易和衍生品交易。

Marinade,锁仓17.7亿美元,流动性挖矿方案,可以抵押SOL获得新的区块链奖励,从而使SOL的分发挖矿更便利。

Saver,锁仓16.8亿美元,是Curve基于Solana生态的做市商,提供以太坊一样的交易界面,快速把熟悉Curve交易的用户吸引到SOL,交易费用便宜呗。

Sunny,锁仓13.1亿美元,Solana生态上的Defi收益聚合器,目前提供10几种LP数字货币对,可以锁定一对资产提供流动性,获得交易费用的一定比例作为补偿。

Terra生态-迦楼罗,燃烧美元的对冲机器

迦楼罗以龙为食,每天要吃1条龙和500条小龙,命终时毒发自焚,只余一心。

Terre生态的基础架构是去中心化的UST,其并不以美元为基础,但又等同于美元,任何人可以燃烧自已的LUNA来创建1美元的UST。

所以将LUNA和UST捆绑在一起,铸造的UST越多,需要燃烧的LUNA就越多,导致LUNA的通化紧缩和价格上涨。

鸟嘴迦楼罗像

Terra平台希望无论经济好坏,LUNA代币销毁量可以作为矿工的可预计奖励,因此在PoS(基于历史价值的证明)这种算法下,矿工没有必要作假,作假之后自已就清零了。

真是古怪的逻辑,但是并不妨碍Terra的锁仓达到了107.2亿美元,其生态如下:

Anchor Protocol:锁仓43.3亿美元,提供多个基于LP的 POS流动性挖矿支持,与其它的流动性挖矿不一样,它的利率是稳定不变的。

Lido:锁仓35.5亿美元,跨链提供ETH、Terra以太Solana相关币的质押借贷方案。

Mirror Protocol:锁仓12.9亿美元,其与传统的金融市场绑定,可追踪 股票、期货、基金等传统金融市场价格,进行融合,交易人必须提供UST作为提保以避免暴仓,mAssert通过去中心化预言机来跟踪传统市场价格来形成交易。

TerraSwap:锁仓11.9亿美元,去中心化交易平台。

Spectrum:锁仓1.9亿美元,去中心化流动性挖矿。

Avalanche生态-夜叉,让暴风雨来得更猛烈些

Avalanche,英文名又叫“雪崩”,创始团队来自康奈尔大学的研究人员,据说创始人创建之时参考了著名的元宇宙著作《雪崩》,元宇宙到来之时,将人类带入一个新的数字世纪纪元。

当然雪崩在Defi远没有这么牛,他就是有钱,近期由于AAVE基金会大量地投入资金开展流动性挖矿,向那些锁仓的投资者提供免费赞助,所以发展特别快,锁仓总数也达以了87.4亿美元)。

AAVE:锁仓27.6亿,AVE是一个去中心化的借贷平台,闪电贷,借钱更容易。

Trader Joe:锁仓18.8亿美元,是雪崩的核心交易市场,提供交易、借贷和流动性挖矿功能,发展迅速。

BENQI: 锁仓13.6亿。基于雪崩的去中心化交易所,原生代币是QI,用于协议。

Curve:锁仓6.9亿,他又来了,在雪崩上提供流动性和资金池收益。

Fantom生态-乾达婆,不吃酒肉,只要流量的神

Fantom基于DAG(有向无环图数据库技术)、Lachesis共识(异步拜占庭容错权益证明,希望解决区块链的速度、安全和去中心化三重难题。

Fantom最大的特点就是创始团队特别有钱,掏出3.7亿美元来激励用户持有FTM,并锁仓。所以它的锁仓突飞猛进,增加了几十倍。

暴力拉升后的FTM

项目:Geist Finance 锁仓12.6亿美元,允许生态系统内借贷;

SpookySwap:锁仓6.7亿美元,是去中心化的交易所(DEX);

Curve:锁仓6.2亿美元,这个不多说了,哪里都有它;

Scream:目标是创建贷款产品的一站式商店,好了,P2P都上来了,暴风雨中的冰琪琳。

Beefy Finance: 锁仓4.1亿美元,去中心化金融收益优化器,还是挖矿不解释。

Polygon生态 -摩呼罗迦,上应天龙,奈何腹行

摩呼罗伽,对应天龙的地龙,可惜腹行,由于聋呆无知,反而感到快乐。

这个很象Polygon,因为作为最大的跨链网络,它可以方便地映射BSC和ETH,活跃用户甚至超过了以太坊,可惜仍旧只是一面镜子,本季度份额没有增长,反而有下跌。

Polygon支持与以太坊兼容的两种主要类型的区块链网络:独立网络和安全链,利用“安全即服务”模型的网络。

由于Polygon费用多,且支持以太坊侧链和BSC侧链,所以其获得了最大的以太坊用户迁移,其钱包活跃用户数甚至超过了以太坊,当时也让我一片看好,觉得它的代币Matic要一飞冲天了。

2021年9月,由于OpenSea整合了Polygon跨链方案,在OpenSea在Polygon上交易的用户数量已经超过在以太坊Layer1的用户数量,充分说明了Polygon的生命力。

Polygon生态地图

但模仿始终是模仿,由于Polygon主要的重心在跨链上,只考虑模仿不考虑超越,另外没有大的金主帮它注血加能量,所以生态建设一般,锁仓反而有所下降。

AAVE,锁仓21.1亿,这也是个墙头草,哪家公链都有它,在Polygon排名第一,恰恰说明Poly自有生态建设贫乏。

QuickSwap:锁仓7.7亿美元,支持银行卡支付基于Polygon的网络USDC,一条好的出金入金路子。

SushiSwap:锁仓4.9亿美元,不用看了,最大的去中心化平台,墙头草一颗。

Curve:锁仓4亿美元,又一个墙头草DEX。

Balancer:锁仓1.9亿美元,基于以太坊的平台。

。。。

从这几个生态项目就可以看出Polygon的境况,缺乏自已原生的交易所或金融平台,依赖着以太坊的跨链需求和降交易成本需求,使Polygon更象是以太坊的影子,很难创出自已的天空,更别说超越了。

不看好Polygon,可惜了他的用户,全是跨链的别家的!

Arbitrum生态-紧那罗,演奏法乐的音乐家

Arbitrum有点意思,其实没有太多的原生技术,就是模仿,模仿Sushi,模仿以太坊L2,L2学没来山寨先来了,而且锁仓还很快。

它的几个生态项目基本上都是以太坊为主的山寨项目。

因为多个生态项目的冲击,以太坊的交易速度和费用都难以保持优势,所以V神提出了层二迁移协议,以便保持更快的速度和更低的交易费用。

Arbitrum的联合创始人Ed Felten是普林斯顿大学的计算机教授,也是奥巴马时代的白宫技术顾问,技术背景豪华。

主要是Eth的扩展,提前上线ETH L2上线,Arbitum具有完整智能合约支持,而且支持EVM智能合约,编程方便,所有的交易数据都记录在以太坊上。(就是以太坊的小尾巴嘛)。

ETH 层二协议

生态项目如下:

Curve,锁仓6.5亿美元,不说了,老墙头炒,多链做市商;

SushiSwap,锁仓5.7美元,也一样,最大的DEX分布式交易平台;

Abracadabra: 锁仓4.4亿美元,终于看到 Arbitrum原生的平台项目,可以方便地将Arbitrum 的资产转移到以太坊,每秒可处理390笔交易,比以太坊高50倍,而且gas成本降低55倍,交易速度迅速,号称是Eth L2试验田,我也想体验一下。

Synapse Protocol ,锁仓2.9亿美元,是一个跨链做市商AMM,可以对资产定价和再平衡。

这里很多提到做市商AMM,我顺手再解释一下。传统的证券交易市场都有订单薄,由证券市场做市商来规定价格,然后一手买入一手卖出进行摄合交易,这样的做法是交易量大,且价格稳定,可以在全体的交易对手间获得最近的价格,但是也需要很高的运算速度和平台。

由于基于以太坊的计算速度较低,所以去中心化的交易所不再采取这种订单簿的方式,而是由分布式的个人提供链上流动池的资金,这也就是所谓的“流动性挖矿”。

所以,交易的第一步是需要交易的用户先和流动池里的对手交易,对手再交易给需要一方,中间形成的差价用来补贴提供流动池的客户。

同样,如果价格出现较大波动,某个DEX的流动池的预言机失效,就会造成用户从低价区域买来数字资产进行“套利”交易,给流动池的提供者带来损失。

今年10月币安的预言机出了问题,1小时的BTC价格降到了8000美元,造成大量的暴仓和套利,不知道他们后来补贴了受到损失的用户没。

天龙八部,八龙治水

水就是财,财就是水,区块链Defi在八条龙的交相辉映下越来越高,不断地发现新的价值,谁能飞得更高,谁能创造新的未来,我们拭目以待。

最后我制作了一个表格,包括了8大生态系统的这些代表性项目,希望能给大家一些启发和帮助。

Defi市场主流玩家

来源: 百事通小萝卜

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