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DeFi借贷协议对加密市场的意义

很多人眼里的DeFi只有挖矿,但真正的DeFi底层逻辑是借贷和流动性。

 

 

我之前写过多个文章,介绍如何最大化DeFi的收益。其中讲的最多的一点,就是将ETH存入Maker借DAI去投资或挖矿。存入价值1万的ETH,最少可以借出5000DAI。

 

 

这里就会有很多老铁不理解,存1万,只能拿5000,为什么不直接用那1万去投资或挖矿呢?

 

 

我经常用下面这个例子来说明这个问题:

 

 

你用房屋抵押借贷去投资,和你把房子卖了去投资,两种情况一样么?

 

 

房子是我们的资产,同理ETH也是我们的资产。当你手头紧,又有很好的投资机会时,怎么办?是把房子卖掉?还是想办法去抵押贷款?

 

 

这就涉及到一个关键的问题:流动性!一个公司或一个人,对于流动性的需求都是至关重要的。

 

 

当公司的现金流紧缺时,就会面临发不出工资,供应商催款,银行催贷等危机。这时一般会采用资产抵押借贷的方式缓解现金流危机。

 

 

对于一个人来说,当手头紧的时候,一方面可以像银行做资产抵押贷款,另一方面也可以通过一些其他途径融资,用以缓解个人的资金紧张问题。

 

 

在币圈流动性问题更为突出!

 

 

很多老铁喜欢长持一些币种,定投理论也有很多人比较认同,当你把大部分资金用于定投或购买成一些币种长持时,手里的资金一定会变得紧张。

 

 

这时如果有急需资金的情况,我们迫不得已就要变卖手里的币。如果卖的是BTC,你总会觉得少了点啥,币量由于各种资金流紧缺会越来越少。

 

 

所以很多大大都建议好好在场外工作赚钱,场内定投长持。关键就是要保障个人的现金流充裕。

 

 

DeFi的借贷协议很好的解决了这个痛点。就跟现实世界的银行一样,Maker是“央行”,AAVE、COMPOUND是“商业银行”,当你有借贷需求时,只需要将BTC、ETH等资产抵押进这些协议,就可以借出USDT。

 

 

这一个看似普通的,又被现在的各种挖矿夺去了光芒的借贷业务,或许会是下一个牛市真正的发动机!

 

 

古时候的当铺和钱庄,现代的银行和金融机构都是提供流动性的,人类社会在创造了金融工具后,经济才真正腾飞。

 

 

币圈在没有金融工具之前,流动性大多来源于新韭菜入场。有了DeFi的借贷协议之后,大量被尘封的加密资产可以再次重见天日!

 

 

从BTC在以太坊上的锚定币增长速度我们就可以看出,大量的长期持有型资产,正在通过借贷协议投入DeFi的各种理财和挖矿产品中。

 

 

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流动性是各种投资市场的催化剂,今年的大水漫灌让各类资产都在快速泡沫化,币圈新流入资金与美股相比真的是差了几个数量级。

 

 

目前我们看到的TVL快速增长,大部分其实是加密货币市场原本的资产,这些资产已自我抵押的形式在发债,流动性来源于原有不能产生流动性的资产的债务化!

 

 

这是一件很美妙的事,加密世界无需与现实对接,不需要出圈,在这个加密生态内,已经可以完成自给自足式的闭环。有资产、有借贷、有交易,有融资,流动性完美循环!

 

 

有人担心DeFi的繁荣会威胁到BTC等主流资产的地位。我认为恰恰相反,DeFi的金融工具会促进核心资产的活性,或让持有人更快乐和长期的持有主流资产!

 

 

借贷是提供流动性的,挖矿是锁住流动性的,供需结合会催生更多更有趣的创新应用。

 

 

DeFi让加密世界更美好,未来可期!

 

 

BTC等资产在以太坊的快速锚定发行,TVL的增长,将是本次牛市的核心的指标!

 

 

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来源:链天Club

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